Vos questions

Comment créer les codes comptables dans HannaH ?

Comment encoder un emprunt sans connaître le taux d'intérêt ?

Comment encoder un Straightloan pour mes prévisions ?

Comment trier une colonne et supprimer une ligne ?

Le tableau des remboursements ne correspond pas à celui de la banque !

Peut-on exporter le tableau de remboursements ?

Puis-je utiliser un taux d'intérêt variable ?

Quelle est la différence entre les remboursements ‘Libre’ et les autres types de remboursement?

Un crédit de caisse fonctionne-t-il de la même manière dans HannaH qu'un straight loan ?

Ventilation des comptes 17 et 42

Vous voulez financer vos versements anticipés


Les réponses

Comment créer les codes comptables dans HannaH ?

Vous pouvez créer vous-même les codes comptables nécessaires à vos prévisions et ce, dans tous les écrans de Données là où la cellule 'Ajouter un nouvel élément' est présente. L'ajout peut également se faire via l'icône 'Ajouter' Toevoegendu bandeau. Lorsque vous cliquez dessus, un sous-écran s'affiche sur la droite avec une sélection des codes correspondant à votre situation. Vous sélectionnez les comptes qui vous intéressent via la touche ' CTRL ' ( plusieurs sélections individuelles) ou ' SHIFT '(sélection d'une série continue).


Les derniers chiffres d'un code comptable peuvent être modifiés:

  • dans le sous-écran lors de l'ajout (second champ en haut de l'écran)
  • après dans l'écran principal en cliquant sur le code.


Notez que :

1) tous les codes identiques (pour les données d'exploitation) seront cumulés dans les résultats ;

2) vous pouvez paramétrer la longueur de vos codes (4 à 8 chiffres) via l'écran "Signalétique".

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Comment encoder un emprunt sans connaître le taux d'intérêt ?

Dans l’écran de détails d’une ligne de Créances et Dettes avec remboursements linéaires ou dégressifs, cliquez sur le bouton '€/%'. Un champ apparait dans lequel vous encodez le montant du remboursement périodique (capital + intérêts). HannaH recalcule ensuite un taux d’intérêt.

remboursement-periodique

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Comment encoder un Straightloan pour mes prévisions ?

Après analyse du plan financier, vous vous rendez compte qu’un financement à court terme sera nécessaire pour atteindre les objectifs du projet. De ce fait, vous optez pour la solution du Straightloan. Pour l’encoder dans HannaH, rien de plus simple.


Dans l’écran Créances et dettes (DONNÉES), il vous suffit de créer une ligne ‘43000 - Ets de crédit-Empr. À terme fixe’ et de choisir le type de remboursement ‘Libre’ . Indiquez aussi la date d’obtention et le montant emprunté dans l'écran principal.



Mentionnez ensuite le taux d’intérêt ainsi que le remboursement du straight loan dans l'écran de détail.


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Comment trier une colonne et supprimer une ligne ?

Dans la plupart des écrans de DONNÉES, il est possible de trier les colonnes, en cliquant sur l’entête de la colonne désirée.


Cela permet par exemple de trier les données sur base des montants (du plus grand au plus petit). Ensuite l’utilisateur peut facilement sélectionner les lignes vides et les supprimer ().

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Le tableau des remboursements ne correspond pas à celui de la banque !

Il arrive parfois que le tableau de remboursement généré par HannaH sur base du taux d'intérêt donné par la banque ne correspond pas à celui de la banque.


Pour y remédier : Dans l’écran de détails de la ligne de Créances et Dettes, cliquez sur le bouton ‘ €/%’. Un champ apparaît dans lequel vous encodez le montant du remboursement périodique total (capital + intérêts). HannaH recalcule ensuite le taux d’intérêt correspondant.


remboursement-periodique


Dans notre exemple, le tableau de remboursement de la banque nous donne un remboursement mensuel de 998 € (au lieu des 989 € calculés par HannaH). Nous cliquons sur le point d'interrogation et indiquons ce montant. Un clic sur «OK» nous donne un nouveau taux d'intérêt de 3,71%. Le tableau de remboursement a été modifié.


Quelques remarques:

1. N'oubliez pas d'indiquer le nombre total de périodes.

2. Pour un contrat de leasing, vous encodez également le montant du remboursement, sans TVA.

3. Cette fonction est uniquement utilisable en cas de remboursements constants (capital + intérêts = montant constant).

4. Le point d'interrogation  est également utile quand vous ne connaissez pas le taux d'intérêt.

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Peut-on exporter le tableau de remboursements ?

Dans l'écran de détail d'une ligne Créances et dettes avec remboursements constants ou dégressifs, vous pouvez exporter le tableau en cliquant sur le bouton 'Exporter' et ainsi récupérer vos données dans Excel. Utilisez donc également HannaH pour vos simulations d'emprunts !

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Puis-je utiliser un taux d'intérêt variable ?

Prenons comme exemple un emprunt sur 10 ans avec un taux d'intérêt de 2,5% pour les 2 premières années et 6% pour les suivantes.


Comment allons-nous procéder dans HannaH ?

  • Remplissons les données du prêt et prévoyons un remboursement anticipé pour le 12/2015

Au 01/2015 nous prévoyons un premier prêt sur 60 mois avec un taux intérêt de 2,5%. De plus, nous indiquons qu'un 'Remboursement anticipé' aura lieu à la date du 12/2015 (= à la fin de la 2ème année).


Remboursement intérêt variable HannaH


Dans le tableau de remboursement (option' Remboursement'), nous observons que le solde à payer après 2 ans est de 82.950 €.

  • A la date du 12/2015, nous réalisons un deuxième emprunt.

A la fin du premier prêt (12/2015), nous prévoyons un nouvel emprunt. Le 'capital' est maintenant de 82.950 € pour une durée de 36mois (60 mois moins 24 mois) avec un taux d'intérêt de 6%.

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Quelle est la différence entre les remboursements ‘Libre’ et les autres types de remboursement?

Pour les remboursements libres, vous encodez le montant total de la créance ou de la dette, ainsi que tous les remboursements s’y rapportant.


Pour les autres types  (‘Remb. dégressifs’, ‘Remb. constants’), HannaH calcule automatiquement tous les remboursements et ce, sur base du montant total de la créance ou de la dette, de la durée, du taux, de la fréquence des mensualités, etc, ce de la manière suivante:

  • 'Remb. dégressifs': les remboursements en capital sont constants et les intérêts sont calculés sur le solde restant dû.
  • 'Remb. constants': les paiements périodiques sont constants et se composent d'une part de capital progressive et d'une part en intérêts dégressive au fil du temps.

Le type proposé par HannaH  peut toujours être modifié.

Le traitement dans les bilans n'est pas influencé par le type de crédit. Même si vous optez pour des 'Remb. libres' pour un compte 17, vous aurez dans vos bilans, une part à plus d'un an et une part qui vient à échéance dans l'année.

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Un crédit de caisse fonctionne-t-il de la même manière dans HannaH qu'un straight loan ?

Non, et la différence entre les deux peut se voir dans le graphique de la Trésorerie (PRÉVISIONS).


Dans le cas d'un straight loan, la position de trésorerie est augmentée du montant du straight loan.


Dans le cas du crédit de caisse (écran de données "Bilan de départ"), la position de la trésorerie reste inchangée et la ligne rouge indique le crédit de caisse à ne pas dépasser.


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Ventilation des comptes 17 et 42

Lorsque vous devez intégrer une dette financière à long terme, encodez uniquement dans un compte 17 - Dette à plus d'un an. HannaH ventilera automatiquement les montants entre les comptes 17 et 42 - Dette à plus d'un an échéant dans l'année, selon les futurs remboursements.


Pour un fichier issu de votre comptabilité, après l'importation vous devez uniquement garder et compléter les codes 17 de l’écran Créances et Dettes. Les autres lignes importées (le 42 dans le même écran et le 65 dans l'écran Autres Charges) qui ont traits au même financement sont à effacer.

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Vous voulez financer vos versements anticipés

Vous souhaiter financer vos versements anticipés

Dans l'écran "Taux et VA" ('ACCUEIL - Fiscalité'),

Vous remplacez le calcul automatique par un encodage manuel en sélectionnant 'NON' pour le 'calcul automatique en %'. Ainsi vous pouvez prévoir le montant total du financement, 10.000 dans notre exemple, lors du 1er versement anticipé.


Verserments anticipés_ HannaH

Dans l'écran "Créances et dettes ",

vous encodez tous les éléments du financement des versements anticipés.


Remboursement échelonnés 423_HannaH

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