Vos questions

* Vidéo - La trésorerie

Comment fonctionne la ligne de crédit dans HannaH ?

Comment HannaH prend-il en compte la TVA sur les investissements initiaux lors d'une création d'entreprise ?

Comment HannaH traite les prélèvements de l'exploitant ?

Comment tenir compte des intérêts sur découvert ?

Je ne retrouve pas le paiement du pécule de vacances dans ma trésorerie !

Le pécule des employés est payé en juin...

Ma trésorerie diminue alors que mon activité est en croissance?

Un crédit de caisse fonctionne-t-il de la même manière dans HannaH qu'un straight loan ?


Les réponses

* Vidéo - La trésorerie

TOP^

Comment fonctionne la ligne de crédit dans HannaH ?

Une ligne de crédit peut être encodée dans l'écran 'Ligne de crédit et taux' de l'ACCUEIL. Celle-ci vient alors s'afficher dans les résultats sur le graphique de la trésorerie (mais n'influence pas le calcul des intérêts ; HannaH ne fait pas de distinction et calcule un intérêt sur tout le découvert). Néanmoins, cette ligne est intéressante car elle donne une idée réelle de la situation. Si, par exemple, vous laissiez le crédit de caisse à zéro et que vous l'encodiez sous forme d'un financement, l'entreprise pourrait croire qu'elle se porte bien et vivrait peut-être au-dessus de ses moyens !

Ligne de crédit - HannaH

TOP^

Comment HannaH prend-il en compte la TVA sur les investissements initiaux lors d'une création d'entreprise ?

En cochant la case 'création'  dans l'écran "Signalétique", vous signalez qu'il s'agit d'une nouvelle société.

Signalétique - Création - HannaH


  • HannaH calculera automatiquement la TVA, aussi bien sur les investissement initiaux (écran: "immobilisés") que sur les stocks d'ouvertures ("Stocks de départ"). Vous retrouvez cette TVA dans l'écran "TVA" et dans le bilan de départ.
  • vous obtiendrez un bilan d'ouverture (écran "Bilan de départ") qui vous donnera le montant disponible restant pour assurer la trésorerie des premiers mois.

Dans la Trésorerie, cette TVA initiale est rajoutée à la 'TVA sur investissements' et sera donc prise en compte dans la première déclaration TVA.

TOP^

Comment HannaH traite les prélèvements de l'exploitant ?

Dans les comptes de résultats, les prélèvements n'apparaissent pas puisqu'ils font partie du bénéfice.

En trésorerie (générale), la ligne 'Dividendes et prélèvements' reprend les montants mensuellement décaissés.


Prélèvement de l'exploitant-HannaH


Dans les bilans, les prélèvements sont repris au passif dans le champs 'B/C/D Autres réserves(-)' au niveau des capitaux propres.Prélèvement de l'exploitant 2_HannaH

TOP^

Comment tenir compte des intérêts sur découvert ?

Vous pouvez encoder, dans l'écran de données "Bilan de départ - synthèse", un taux d'intérêt (annuel) sur disponible et découvert.

Intérêts sur découvert - HannaH

Les intérêts sont calculés sur le solde moyen du mois précédent (solde moyen = moyenne entre le solde 'T-2' et 'T-1') et se trouvent sur la ligne 'Intérêts sur la trésorerie' dans l'écran "Trésorerie générale".

TOP^

Je ne retrouve pas le paiement du pécule de vacances dans ma trésorerie !

Dans l'écran d'encodage "Personnel, Montants", les codes pré-paramétrés EMPL, OUVR et CADR vous offrent un calcul automatique des rémunérations, dans lequel sont repris les pécules de vacances.


Effectivement, durant le premier exercice des prévisions, vous ne trouverez aucun paiement de pécule  dans l'échéancier "Personnel" (Trésorerie) mais rassurez-vous, HannaH en tient compte!

  1. Dans le cas d'une création d'entreprise, le personnel sera également nouveau. HannaH part du principe que la première année, les personnes prennent un mois de congés sans solde.  Par contre dans le compte de résultat, HannaH établira chaque mois une provision de 1/12 du pécule annuel.
  2. Pour les entreprises existantes, un pécule de vacances a normalement été constitué durant l'exercice précédent. Cette dette sera encodée dans l'écran "Créances et dettes". Pour les employés, le paiement de cette dette sera prévu à la même échéance que celle indiquée à l'écran "Personnel - Initialisation" (en général  mai ou juin). Pour les ouvriers, ce sera en avril.

TOP^

Le pécule des employés est payé en juin...

Au niveau des rémunérations, il est possible de paramétrer le mois de paiement du pécule via le sous-écran "Initialisation" des "Frais de personnel". Il suffit d'y sélectionner le mois correspondant dans 'Paiement du pécule de vacances' (vous pouvez également choisir la fréquence des paiements de l'ONSS et du précompte). Notez que les options de l'écran "Initialisation" ne sont valables que pour les codes pré-paramétrés 'CADR', 'EMPL' et 'OUVR'.


Personnel - initialisation HannaH

Dans la trésorerie (Prévisions), le détail de ces paiements est repris dans l'écran de détail "Personnel (frais fixes)".

TOP^

Ma trésorerie diminue alors que mon activité est en croissance?

"Je viens de faire un plan financier pour un indépendant et je ne comprends pas pourquoi sa trésorerie diminue alors que son activité est en croissance"


Le résultat augmente chaque année mais c'est également le cas pour les prélèvements de l'indépendant !


Dans l'écran "Prélèvements de l'exploitant" un prélèvement automatique de 100% était prévu. Cela signifie que la totalité du résultat après impôts était prélevé mensuellement.


Vous pouvez  diminuer ce pourcentage ou encore prévoir un prélèvement manuel.

Dans le cas d'un prélèvement manuel, modifiez le montant et la fréquence souhaitée ainsi que les éventuelles variations (augmentations ou diminutions).


Ce même phénomène pourrait se présenter pour une entreprises quand la totalité du bénéfice est annuellement distribuée sous forme de dividendes.

Prélèvement de l'exploitant HannaH

TOP^

Un crédit de caisse fonctionne-t-il de la même manière dans HannaH qu'un straight loan ?

Non, et la différence entre les deux peut se voir dans le graphique de la Trésorerie (PRÉVISIONS).


Dans le cas d'un straight loan, la position de trésorerie est augmentée du montant du straight loan.


Dans le cas du crédit de caisse (écran de données "Bilan de départ"), la position de la trésorerie reste inchangée et la ligne rouge indique le crédit de caisse à ne pas dépasser.


TOP^